Інвестиції в срібло: чи варто, як вкладати і чи буде дорожчати дорогоцінний метал

Привіт, шановні читачі! Пропоную розглянути актуальну тему оптимального капіталовкладення в період нестабільності і високих темпів інфляції. Чи вигідні інвестиції в срібло, ніж вони привабливі, наскільки перспективні. Які існують ризики і як інвестувати безпечно. Всі ці моменти постараюся розкрити нижче.

Чи вигідно вкладати в срібло

Найбільш популярним дорогоцінним металом для інвестування залишається золото, а й срібло поступово виходить на лідируючі позиції.

Плюси і мінуси

Перевага інвестицій в срібло:

  • доступна вартість;
  • обмежені запаси металу сприяють постійному зростанню ціни;
  • срібло не використовується вдруге, тому його кількість прагне до зменшення;
  • гроші, вкладені в дорогоцінний метал, захищені від інфляції;
  • покупка металу відбувається за ринковою ціною з мінімальною переплатою.

Недолік у тому, що прибуток від такого капіталовкладення можна отримати тільки в довгостроковій перспективі. Часто такі накопичення робляться для дітей чи онуків.

Ще один істотний мінус: при покупці дорогоцінного металу необхідно заплатити податок. Тому щоб інвестиція почала приносити прибуток, ціна дорогоцінного металу повинна істотно зрости (щоб перекрити всі витрати і обігнати інфляцію).

Співвідношення вартості золота і срібла

І золото, і срібло використовуються промисловому виробництві. Якщо золото в основному використовується в ювелірній справі, то без срібла неможливий розвиток промисловості, виготовлення телефонної, фото- та комп’ютерної техніки, а також багатьох інших товарів.

Думка експертаЛюдміла ПестереваНаш найдосвідченіший інвестор в золото даний час вартість золота перевищує вартість срібла в 70 разів, тобто за одну унцію золота можна купити приблизно 70 унцій білого металу.

Примітно, що в кінці XIX століття срібло коштувало в 15 разів дешевше, а в стародавньому Єгипті всього в 2 рази. Це пов’язано з тим, що видобуток срібла велася активніше, а його запаси перевищують запаси золота в 15 разів. Відповідно, чим вище пропозиція, тим нижче ціна.

Незважаючи на те, що запасів срібла в 15 разів більше, золото більш капіталізовано (обміняно на гроші), а значить інвестиційно більш привабливо. Якби попит на срібло і рівень капіталізації збільшився, то і ціна його зросла б стрімко.

Способи інвестування в Роcсии

Вкладення в срібло можливо різними способами. Всі вони офіційно дозволені і мають особливості, переваги і недоліки. Вибирати слід виходячи з доступної суми і намірів.

злитки

Цей спосіб інвестування має на увазі придбання фізичного металу з супровідними документами в банку, який має ліцензію на торгівлю дорогоцінними металами.

Купуючи злитки, важливо дотримуватися таких правил:

  • зберігати цілісність їх упаковки;
  • забезпечити надійне зберігання;
  • не втрачати документи про покупку.

Недолік інвестиції в реальний метал – необхідність сплати ПДВ і низька ліквідність.

З покупкою злитків не варто сподіватися на швидкий заробіток – це довгострокова інвестиція, яка допоможе зберегти фінансові ресурси.

монети

Всі монети мають номінальну вартість, яка безпосередньо залежить від масової частки дорогоцінного металу, що міститься у виробі. Крім цінності срібла, яке значно перевищує номінал, така монета – законний платіжний засіб в державі, яка її відчеканило.

Також на цінність впливає:

  1. Емітент – монетний двір, який випустив монету.
  2. Тираж – чим він менший, тим вище попит і ціна.
  3. Серія – чим більше серія, тим вище попит (часто колекціонери шукають перші монети довгостроковій серії і готові віддати за них значні суми).
  4. Виконання – техніка карбування, вставки, інші авторські відмінні риси.

У придбаних монет, навіть при зниженні ціни на метал, є безсумнівний плюс – альтернатива їх використання за номіналом.

Недолік такої інвестиції в тому, що художня цінність монет втрачається, якщо не збережено їх зовнішній вигляд, є пошкодження. Тому важливо подбати про зберігання монет у відповідних умовах.

Металевий рахунок

ОМС – сучасна альтернатива депозиту, де дорогоцінний метал використовується в якості валюти. Процедура відкриття ОМС не представляє труднощів, його можна поповнювати, знімати або переводити в інші валюти.

Його переваги:

  • відсутність ПДВ;
  • немає проблем зі зберіганням металу;
  • висока ліквідність;
  • можливість виведення реальних грошей в будь-який момент.

На відміну від традиційного депозиту, на такий вклад не нараховуються відсотки, тому його прибутковість прямо залежить від зростання ринкової вартості дорогоцінних металів.

Важливо пам’ятати, що ОМС – це «віртуальний метал», а вклад не страхується державою, тому існує ризик втрати заощаджень.

екзотичні інвестиції

До даного виду інвестицій відносяться художні вироби від іменитих ювелірів, прикраси з дорогоцінних металів. Такі речі можуть прикрасити інтер’єр житлового приміщення, стати подарунком або сувеніром. Однак інвестиційна цінність таких виробів сумнівна, адже вони зазнають фізичного зносу, що відбивається на їх вартості. Продати ювелірні вироби з вигодою буде досить складно.

Торгівля на товарних біржах

Купівля та продаж срібла на товарній біржі – популярний спосіб заробітку в даний час. Інвестицією це складно назвати. Операції з дорогоцінними металами здійснюються на Чиказької, Лондонській або Київської біржі (ММВБ). При торгівлі сріблом на біржі не потрібно фізична покупка металу, операції здійснюються безпосередньо між продавцями і покупцями.

Трейдинг XAG USD на Forex і БО

Ринок Форекс – це міжнародний валютний ресурс, де інвестори обмінюють одні валюти на інші, заробляючи на курсових коливаннях. Трейдер – це людина, яка займається торгівлею на ринку Forex.

XAG USD – це дві складові, першою з яких є дорогоцінний метал, а другий – долари США. Вартість по цій парі залежить від коливання курсу долара і вартості срібла.

Купівля коштовностей в ювелірних магазинах не може вважатися вдалою інвестицією. Прикраси коштують у кілька разів дорожче металу, з якого вони виконані, і відразу після покупки втрачають частину своєї вартості. Вирости в ціні можуть тільки ювелірні вироби з рідкісними природними каменями або речі, що володіють художньої або історичною цінністю.

ПІФ або ETF

Купівля срібла через ETF – це надійна інвестиція, проте сполучена з рядом складнощів. На російському ринку відсутня можливість інвестувати в срібло, тому буде потрібно сприяння закордонних брокерських компаній.

ОМС на ММВБ

Торгівля сріблом на Московській біржі – це можливість забезпечити високу ліквідність вкладень при низьких комісійних витратах. Вартість дорогоцінного металу на біржі відповідає ринковій, тому інвестор не наражається на ризик втрати грошей.

Щоб трейдер мав можливість самостійно здійснювати фінансові операції, йому необхідно мати спеціальне програмне забезпечення і доскональне знати особливості роботи. Також інвестору потрібно відкрити брокерський рахунок, внести на нього гроші. Може знадобитися допомога брокера.

Купівля акцій видобувних компаній на фондових біржах

Інвестиції в цінні папери – неоднозначний спосіб капіталовкладення, який важко прогнозувати. При покупці акцій з ними потрібно працювати, тоді і прибутку може бути більше, ніж вкладення в сам метал. Купити акції і чекати прибутку у вигляді дивідендів – ризикований захід. Вартість акцій буде підвищуватися за умови підвищення попиту на метал.

Який спосіб краще?

Залежно від фінансових можливостей і цілей варто вибирати найбільш підходящий спосіб інвестиції.

спосіб інвестування переваги недоліки
злитки
  • реальний метал;
  • низький поріг входу
  • потрібно сплатити ПДВ 18%;
  • важливо забезпечити дбайливе зберігання;
  • не можна втрачати документи;
  • низька ліквідність
монети
  • реальне золото;
  • немає ПДВ;
  • низький поріг входу
  • потрібно зберігати документи;
  • низька ліквідність;
  • важливо дбайливо зберігати
ОМС
  • легко відкрити;
  • немає ПДВ;
  • висока ліквідність
  • віртуальний метал;
  • вклад не застрахований;
  • відсотки не нараховуються;
  • є комісія за відкриття і закриття рахунку
екзотичні інвестиції
  • реальний метал
  • низька ліквідність;
  • немає інвестиційної привабливості
Торгівля на біржі
  • висока ліквідність;
  • немає ПДВ;
  • точно повторює графік вартості металу на світовому ринку
  • доведеться працювати з брокером;
  • високий поріг входу;
  • після продажу доведеться заповнити 3-ПДФО і сплатити прибутковий податок
Трейдинг XAUUSD на Forex і БО
  • висока ліквідність;
  • є можливість заробити
  • високий поріг входу;
  • доведеться розібратися з торговим терміналом або купувати через брокера по телефону
коштовності
  • ціна реального металу не впаде;
  • висока капіталомісткість
  • низька ліквідність;
  • тривалий період інвестування
ПІФ ETF
  • є можливість заробити
  • потрібно розбиратися в нюансах
ОМС на ММВБ
  • висока ліквідність;
  • низькі витрати на комісію
  • високий поріг входу;
  • витрати на послуги брокера
Акції
  • якщо пощастить, то дивіденди можуть перевищити зростання вартості металу
  • високий ризик
  • необхідно з постійно працювати з інформацією

Актуальні котирування на сьогодні

Пропоную вашій увазі живий графік з актуальними котируваннями в реальному часі.

Вартість унції в доларах США:

Вартість грама в гривеньх:

Чому срібло таке дешеве

Вартість дорогоцінного металу визначається не тільки пропозицією на ринку, але і ринковим коефіцієнтом, встановленим на державному рівні. Зниження ціни срібла почалося тоді, коли воно перестало бути платіжним засобом.

Інвестуючи потрібно пам’ятати, що на вартість срібла впливають дії на фондовому ринку, де більшість контрактів не підкріплено реальним металом.

Як зміняться ціни на срібло в 2019-2020

Аналіз зростання цін на ринку цінних металів за 50 років показує:

  • при зростанні ціни на золото дорожчає і срібло;
  • зростання вартості срібла перевищує золото.

Тому можна припустити, що в наступній фазі підвищення цін срібло подорожчає більше.

Навіть з урахуванням прибуткового податку довгострокові інвестиції мають цікаву перспективу.

Подивіться відео інтерв’ю аналітика.